지난 5월 30일, 서울시 동작50플러스센터에서 '100세 시대 동작구 중장년의 행복 재테크 전략'이라는 주제로 특강이 개최되었습니다. 이 행사는 동작취업지원센터 개관 1주년을 기념하는 자리였습니다. 이날 강사로 나선 이영철 강사는 증권회사 연금센터장 출신으로, 그의 열정적인 강의에 참석한 30여 명의 수강자는 매우 진지한 태도로 강의를 들었습니다. 이 강의는 100세 시대를 맞이하여 중장년층이 경제적으로 안정적인 노후를 준비할 수 있는 다양한 재테크 전략을 제공함으로써, 지역사회 내에서 중장년층의 행복한 미래 설계에 하고자 마련되었습니다.
이번 특강에서 강사는 2022년 기준 한국의 65세 이상 노인 빈곤율이 38.1%에 달한다고 언급하며, 은퇴 후 ‘자산의 수명’을 늘리는 것의 중요성을 강조했습니다. 이를 위해 그는 두 가지 주요 전략인 ‘정책상품’과 ‘주식 투자’에 대한 내용으로 강의를 진행했습니다. 강사는 정책상품을 활용하는 방법과 주식 투자를 통해 어떻게 재정적 안정성을 유지하고 노후를 더욱 풍요롭게 할 수 있는지 자세히 설명했습니다. 이러한 전략들은 은퇴자들이 경제적 도전을 극복하고, 노후에도 자산을 효율적으로 관리할 수 있도록 도움을 주는 중요한 수단임을 강조했습니다.
첫 번째 전략으로 강사는 은퇴 후 자산관리의 중요성을 강조하면서, 다양한 정책상품을 활용한 비과세 및 절세 전략에 관해 설명했습니다. 주요 내용으로는 ISA 계좌, 비과세 종합저축, 상호금융예탁금 및 출자금, IRP(퇴직연금) 계좌, 그리고 노란우산공제 등 5가지 절세 상품이 소개되었습니다.
특히, IRP(퇴직연금) 계좌에 대해서는 연간 연금소득이 1,500만 원을 초과하는 경우, 종합과세 혹은 16.5%의 분리과세 중 선택이 가능하다고 언급하며, 이가 고액 자산가들에게 효과적인 절세 수단이 될 수 있음을 설명했습니다. 또한, '노란우산공제'는 급여생활자에서 개인 사업자나 프리랜서로 전환을 고려하는 중장년층에게 특히 유익한 정보로, 이들이 인생의 제2막을 준비하는 데 큰 도움이 될 것임을 강조했습니다.
두 번째 전략은 주식 투자에 관한 내용으로 주식시장 참여의 중요성이 강조되었습니다. 현재 약 1,800만 개의 주식 활동 계좌가 운용되고 있는 상황에서 강사는 관심 있는 종목을 꾸준히 연구하고, 심지어 1주부터 시작해 주식시장에 ‘발 담그기’ 할 것을 권장했습니다. 또한, 효과적인 투자 결정을 내리기 위해 매일 신문을 세밀하게 읽는 것이 중요하다고 강조하며, 지속적인 시장 동향 파악과 정보 습득의 필요성을 강조했습니다.
특별히 이날 강의에 박하일 동작구청장이 방문해 인사를 전하며 수강자들에게 특별한 격려의 메시지를 남겼습니다. 박 구청장은 지난해 동작구에서 1,300여 명의 취업 성과를 이룬 것을 언급하며, 올해는 ‘취업 Training Center’를 새롭게 기획 중이라고 밝혔습니다. 이는 지역 주민들에게 더 나은 취업 기회를 제공하기 위한 동작구의 계획의 일환이며, 이번 강의를 통해 구민들이 재테크를 통해 행복한 성공을 거둘 수 있기를 바란다는 희망의 메시지도 전달했습니다.
한 시간의 강의가 종료된 후, 사업팀의 임구형 팀장은 강의 내용을 바탕으로 준비한 10개의 퀴즈를 통해 참여자들의 이해도를 테스트했습니다. 이 퀴즈에서 문제를 푼 참가자들에게는 준비된 소금 세트와 여행 파우치 등의 선물이 제공되어, 유익한 강의도 듣고 선물도 받는 즐거운 시간으로 마무리됐습니다.
100세 시대를 맞이하여, ‘국민연금에서는 노후를 대비하는 네 가지 주요 영역인 재무, 건강, 여가, 대인관계를 강조하고 있습니다. 이 중에서도 '재무'가 특히 중요한 역할을 합니다. 건강을 위해 수영장이나 피트니스 클럽을 이용하거나, 취미 및 여가 활동을 즐기기 위해서도 필연적으로 비용이 수반됩니다. 식당에서 가족 식사 후 할아버지, 할머니께서 계산하시는 모습은 이제 흔한 일이 되었습니다.
이러한 현실에서 노후 자금의 안정적 관리는 필수적입니다. 효과적인 재무 전략을 통해 준비된 자금은 은퇴 후에도 자기 삶을 주도적으로 이끌 수 있는 토대를 마련해 줍니다. 이는 건강 유지는 물론 여가 활동과 대인관계 유지에도 크게 이바지하며, 전반적인 삶의 질을 높이는 결정적 요소가 됩니다. 따라서 100세를 준비하는 이번 재테크 전략 특강은 특별히 유익했다고 봅니다.
홍보서포터즈 이근석(gslee1010@naver.com)